什麼是以太坊,它值得投資嗎

今年以來,以太坊一路高歌猛進。它的表現超過了比特幣,並創下了歷史新高。以太坊甚至贏得了像馬克-庫班這樣的人。

庫班在最近一期的Next with Novo播客節目中說:"我有我的那份比特幣,但我更喜歡以太坊的最大值"。加密貨幣的 "極致主義者 "在業內通常被認為是負面的。然而,庫班用這個詞來表示,他更喜歡以太坊而不是其他區塊鏈。

"我們看到有很多不同的區塊鏈在競爭,"庫班說。 "當他們開始將智能合約投入使用時,那就是我們開始看到事情真正平息的時候。在那之後,它將歸結為應用和整合。 "

但是,對於不熟悉的人來說,什麼是以太坊,它是如何工作的?好吧,讓我們在你跳上以太坊列車之前回答這些問題。

什麼是以太坊,它是如何工作的?

以太坊最早由Vitalik Buterin在2013年的白皮書中介紹,於2015年推出。它是一個基於開源代碼的去中心化計算網絡,《商業內幕》的Louis DeNicola指出。以太坊網絡的一個關鍵特徵是,它建立在區塊鏈技術上,就像比特幣一樣。這意味著它本質上是一個數字公共賬本,使金融協議完全由計算機軟體來驗證和存儲–沒有第三方參與。

"你可以認為可以在以太坊上建立的應用程式很像可以在蘋果的應用程式商店或谷歌的安卓系統上開發的應用程式,"Ben Carlson為《財富》雜誌澄清道。 "最大的區別是沒有巨大的科技巨頭在幕後控制以太坊的網絡。 "

每當有新的資料塊被添加,它們就會被加密地 "鏈 "在它們的父塊上。反過來,這也創造了一個以前版本的記錄,不能被編輯。

今天,按市值計算,以太坊是僅次於比特幣的第二大加密貨幣。為什麼呢?因為以太坊網絡能做的遠不止是處理金融交易。更具體地說,以太坊通過創建 "智能合約",擴展了比特幣區塊鏈的能力,使其能夠承載去中心化的應用程式(也被稱為 "dApps")。

"比特幣是區塊鏈技術的先驅,用於創建一個點對點的支付系統,"金融教練、iHeartBudgets的總裁Jacob Wade解釋說。 "以太坊使用類似的區塊鏈技術,但增加了在其平台之上創建去中心化應用程式的能力。 "

去中心化的金融應用(DeFi)和遊戲已經在以太坊上推出,包括數字藝術和遊戲等收藏品的市場。

以太坊與比特幣。

同樣,以太坊是一個安全的軟體平台,任何人都可以使用。另一方面,比特幣只是一種貨幣。然而,兩者都依靠區塊鏈來驗證和公開其加密貨幣的所有交易。

以太坊和比特幣也有兩種不同的目的。首先,為了將用戶從具有嚴格規定和驚人漏洞的中心化系統中解放出來,以太坊在區塊鏈技術上建立了自己的平台。

相比之下,比特幣利用區塊鏈技術提供了一個全球貨幣和支付系統,將消費者與供應商直接聯繫起來。因此,這降低了交易成本,消除了對銀行等金融中介的需求。

"為了實現他們的目標,比特幣的區塊鏈完全去中心化,要求由數百萬礦工組成的網絡來解決複雜的密碼學難題,以驗證其每筆交易。而不是要求像銀行這樣的中央權力機構來驗證它們,"Clifford Chi為HubSpot寫道。"但這種徹底的去中心化和驗證過程也使得比特幣確認交易的速度比以太坊慢得多。 "

此外,以太坊的平均區塊挖掘時間為12秒,而比特幣的平均區塊挖掘時間為10分鐘。為什麼呢?以太坊比比特幣有更少的計算機或節點來驗證活動,而比特幣有數百萬個節點來驗證交易。

以太坊和以太幣一樣嗎?

"公平地說,以太坊與以太幣的整個概念會很快變得非常混亂,"district0x教育門戶網站澄清說。

同樣,與比特幣區塊鏈類似,以太坊是由運行被稱為採礦的軟體的計算機網絡來驗證的。這個過程涉及計算機網絡對交易的驗證。

"比特幣礦工通過以比特幣的方式獲得資源補償,"該門戶網站補充道。另一方面,以太坊礦工則以以太幣作為獎勵。這種費用通常被稱為 "氣體"。

更確切地說,以太坊是一個基於區塊鏈技術的開放軟體平台。這使得開發人員能夠使用智能合約創建和執行分散的應用程式。然而,以太坊是由加密貨幣以太幣驅動的。以太幣在許多交易所出售,如Coinbase。

以太幣與其說是一種數字貨幣,不如說是一種數字商品,因為它的功能很像數字貨幣。

你需要以太幣來運行以太坊區塊鏈上的應用程式,就像你需要汽油來給你的汽車加油一樣。除了為智能合約提供動力,以太幣還被用來運行DApps,在ICO期間生成代幣,促進以太坊區塊鏈上的交易,以及進行支付。因此,以太坊(或以太幣)也被稱為可編程的貨幣。

以太坊的好處

  • 有一個廣泛的、現有的網絡。 "以太坊的好處是一個久經考驗的網絡,通過多年的運作和數十億的價值交易手,"企業以太坊聯盟的教育和發展總監Ken Fromm告訴福布斯。"它有一個龐大而堅定的全球社區,是區塊鍊和加密貨幣領域最大的生態系統。 "
  • 它有廣泛的功能。例如,除了作為一種數字貨幣,以太坊已經被用來執行智能合約和為第三方應用程式存儲資料。此外,藝術家們已經通過區塊鏈通過不可偽造的代幣,或NFTs出售他們的作品。
  • 不斷創新。它是一個開源平台,擁有一個龐大的開發者社區,不斷致力於改善網絡和開發新的應用程式。 "由於以太坊的受歡迎程度,它往往是新的和令人興奮的(有時是有風險的)去中心化應用的首選區塊鍊網絡,"Anchorage的產品負責人Boaz Avital補充說。
  • 消除了中間人。通過以太坊的去中心化網絡,用戶可以消除第三方中介機構。這包括撰寫合同和解釋合同的律師,促進金融交易的銀行,以及提供網絡託管服務的公司。

以太坊的劣勢

  • 交易成本不斷增加。隨著以太坊的日益普及,交易成本也在增加。以太坊網絡的交易費用在2021年2月已經達到了每筆交易23美元的歷史最高水平。這對礦工來說是很好的,但對用戶來說不是。因為以太坊不像比特幣那樣獎勵交易驗證,費用必須由參與交易的各方支付。
  • 加密貨幣膨脹是可能的。可能的硬幣數量不受以太坊1800萬以太坊年度限額的限制。然而,釋放以太幣有一個終身限制。因此,以太坊作為投資可能比美元更有價值,而且可能不會像比特幣那樣升值,因為每個幣都有壽命限制。
  • 開發軟體需要一個陡峭的學習曲線。隨著開發者從集中式處理遷移到分散式網絡,以太坊的學習可能具有挑戰性。
  • 未來是不確定的。很有希望的是,以太坊2.0將提供新的功能,並隨著它的不斷完善而更加高效。然而,網絡的這一重大變化使得目前的應用程式和交易的使用變得不確定。 "以太坊2.0的運作將需要許多新的驗證器,"Katten的金融市場和監管小組主席Gary DeWaal說。"問題是遷移會不會成功?有很多新的元素必須要落到實處! "

你應該投資於以太坊嗎?

NextAdvisor的Ryan Haar表示,加密貨幣市場是高度波動和投機的。但是,WalletInvestor預測,以太坊的一年期預測為6394.27美元,五年期預測為16503.80美元。

考慮到這一點,在投資之前,要考慮自己的風險承受能力。更重要的是,專家建議,如果你真的投資於加密貨幣,你堅持使用比特幣和以太坊。

建議你的投資不超過你總投資組合的5%。此外,你應該只投資你可以接受的損失。而且,不要犧牲其他目標,如償還債務或為退休儲蓄。

儘管專家建議投資者留在以太坊等知名幣種,但這種類型的投資總是有一些風險。畢竟,加密貨幣的長期表現是未知的,因為它是一個新的資產類別。然而,你可以通過傳統的退休賬戶(如401(k)或IRA)進行投資,或堅持使用經典的指數基金來避免這種風險。

你如何購買以太坊?

如果你認為以太坊可以幫助你的投資組合多樣化,下面是你如何購買它。

  • 一個交易所。你可以通過Coinbase或Kraken等網站用美元購買加密貨幣。
  • 一個ETH錢包。在這裡,你可以存儲數字貨幣。你也可以使用錢包的公共地址發送或接收ETH。

下面列出了購買ETH的幾個選項,以及每種方法涉及的交易所和錢包。

  • 在線股票經紀商。獲得加密貨幣最簡單的方法之一是從在線經紀商那裡購買,但它可能有嚴重的缺點。例如,你可能無法將硬幣移入和移出你的賬戶。
  • 有託管錢包的加密貨幣經紀商。擁有託管錢包的加密貨幣經紀商讓你以美元購買ETH和其他硬幣,並將它們安全地存儲在該經紀商的錢包中。它簡化了購買過程,使剛接觸加密貨幣的投資者更容易發送和接收硬幣。
  • 集中式交易所和非託管式錢包。通過使用這種更先進的購買、持有和交易加密貨幣的方法,你對你的錢包和資金有更大的控制。設置個人以太坊錢包進行存儲,並在集中式交易所(Binance.US或Coinbase Pro)購買以太坊,是實現這一目的的一種方式。
  • 去中心化的交易所。去中心化的交易所,或稱DEX,允許你在自己的錢包裡交易你的以太坊。由於使用DEX時沒有第三方,所以它是最純粹的加密貨幣交易方式。集中式交易所要求你在交易硬幣或美元之前向交易賬戶存款。然而,DEXs允許你直接與買方或賣方交易,並保留對你資金的控制權。DEXs可能很混亂,不建議新手使用。

圖片來源。Ethereum; 謝謝!

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作者。約翰-蘭普頓

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